Что нужно знать новичкам об игре на Форексе: психология, мани-менеджмент, советы

Игра на Форекс не сложна, но устойчивая прибыль к трейдерам приходит после обучения и применения полученных знаний на практике. Подробности от наших экспертов о том, в чем заключается торговля валютой и как научиться зарабатывать на бирже.

Основы игры на Форексе

Валютный рынок, или Форекс – самая крупная инвестиционная площадка на планете. Демонстрирует устойчивый рост год от года. В первой половине 2010 года ежедневный объем торговли на рынке достиг 4 триллионов долларов США, что соответствует 20-процентному увеличению по сравнению с 2007 годом. До 2011 индустрия Форекса была масштабной, но доступной только для крупных институциональных игроков.

По мере развития интернета все больше частных трейдеров находят Форекс удобным для реализации планов по инвестированию. По состоянию на январь 2019 года суточный оборот рынка составляет около 5 миллиардов долларов США. Трейдинг проходит круглосуточно, и закрывается только с вечера пятницы до вечера воскресенья.  Существуют три основные торговые сессии:

  • европейская;
  • азиатская;
  • американская.

Валютные пары, с которыми работает трейдер, влияют на выбор торговых сессий. Это обусловлено тем, что на разных рынках объем валют может сильно отличаться. Например, американская сессия предоставит трейдерам доступ к большему количеству долларов США, чем азиатская. Часы работы каждой сессии строго регламентированы.

Для удобства трейдеров продажа валюты проходит с помощью лотов через брокера. Он представляет собой физическое или юридическое лицо, оказывающее посреднические услуги между валютным рынком и трейдером. Деятельность брокера предполагает наличие лицензии и контроль со стороны разных государственных и общественных организаций. Лот – стандартизованный объем торговой операции, бывает таких типов:

  • стандартный – 100 000 единиц;
  • мини – 10 000 единиц;
  • микро – 1 000 единиц.

Расчет производится относительно валюты счета трейдера. Это значит, что если у него долларовый счет, то микро-лот будет составлять 1 000 долларов США, мини и стандартный – 10 000 и 100 000 долларов США соответственно.

Для увеличения прибыли трейдер может воспользоваться кредитным плечом. Это торговый инструмент, позволяющий увеличить прибыль от торговой сделки в 10, 20, 30, 50 и даже 100 раз. Его параметр вычисляется как отношение депозита инвестора к размеру лота. Например, при депозите 100 долларов США брокер открывает сделку на 10 000 долларов США, кредитное плечо будет равняться 1:100.

Валюта торгуется посредством пар и ее стоимость оценивается до 4 знаков после запятой. Минимальная наценка при продаже валюты – 1 пипс. Второе его название – процент в пунктах. Он равен 1/100 части от 1%. Некоторые брокеры могут рассчитывать стоимость с точностью до 5 знаков.

При обучению торговле новички используют  микро-лоты. При таком варианте торговли 1 пипс равняется 1/10 части базовой валюты, например, 10 центов. При отсутствии достаточного опыта убытки становятся более управляемыми. Основной финансовый оборот обеспечивают 18 валютных пар. Самые популярные из них – евро и 7 валют таких стран:

  • США;
  • Канада;
  • Великобритания;
  • Новая Зеландия;
  • Швейцария;
  • Австралия;
  • Япония.

По мнению опытных трейдеров, играть на Форексе тем легче, чем меньше валютных пар в инвестиционном портфеле трейдера.

Основные факторы, способные повлиять на стоимость валюты – сочетание спроса и предложения на рынке. Когда сложившиеся условия провоцируют спрос большого количества определенной валюты, ее цена повышается. Когда рынок перенасыщен какой-либо валютой, это значит, что спрос на нее значительно меньше, чем предложение, и ее цена снижается. Также на цены валют сильно влияют следующие факторы:

  • экономические показатели развитых стран;
  • новости геополитики;
  • оглашение процентных ставок крупнейшими международными банками.

Профессиональные инвесторы рекомендуют использовать демонстрационный счет для разработки прибыльных торговых стратегий, причем большинство брокеров предоставляет к нему доступ бесплатно.

Как научиться торговать на бирже через интернет

Процесс торговли на Форексе требует изучения таких видов анализа:

  • технический;
  • фундаментальный;
  • настроений.

Для достижения прибыли трейдер должен:

  1. Ставить перед собой реальные цели, дополняющие имеющиеся навыки и финансовые возможности.
  2. Выработать хорошо структурированную и проверенную торговую стратегию.
  3. Постоянно расширять знания о рынке Форекс.

Еще следует развивать позитивное мышление, чтобы справляться с неизбежными неудачами.

Чему и как учиться

После получения  базовых навыков по работе на финансовом рынке трейдеру необходимо создать идею торговой стратегии. Он должен знать, как реализовать торговую идею и непрерывно тестировать и редактировать стратегию на выбранной торговой платформе.

Пример MT4

Пример рабочей среды терминала MT4

Один из лучших способов оставаться максимально продуктивным – использовать торговый журнал. Он позволяет быстро просматривать прошлые сделки и вести учет операций, которые привели к убыткам или прибыли. С текущим технологическим ростом эффективная торговля может быть достигнута при использовании определенных инструментов и приложений. К ним относятся:

  • мощный компьютер с несколькими мониторами, если трейдер торгует одновременно на разных рынках;
  • VPS-сервер для отправки приказов;
  • бесперебойный источник питания;
  • высокоскоростной доступ в интернет.

Изучить основы трейдинга на рынке Форекс возможно с помощью таких инструментов:

  • онлайн-видео или вебинары;
  • еженедельная или ежедневная подписка на профильные новости и аналитику;
  • семинары или тренинги;
  • обучение у наставника;
  • классические или электронные учебники.

Поскольку валютный рынок очень изменчив, учиться трейдеру приходится на протяжении всей деятельности.

Типичные ошибки новичков

Профессионалы в мире торговли на финансовых рынках выделяют несколько типичных ошибок начинающих трейдеров:

  1. Работа без аналитики. Чтобы добиться успеха на рынке Форекс, нужно научиться самостоятельно его анализировать, а не зависеть от аналитики, проведенной третьими лицами и не всегда приносящей положительный результат.
  2. Начало работы без тестов на демо-счете. Одна из самых больших ошибок для новичка – это непонимание, когда нужно перейти с демонстрационного счета на реальный. Трейдер должен сначала освоить демо-счет и продолжать работать на нем до получения стабильных результатов.
  3. Работа не по плану. Для эффективной торговли трейдер должен разработать двухуровневый план торговли. На первом этапе – выбрать валютные пары, уровень кредитного плеча и планируемую доходность. На втором – описать характеристики каждой торговой операции: условия для входа в рынок и выхода из него, уровни stop loss и take profit.
  4. Проблемы с дисциплиной. Немногие новички в мире финансовой торговли уделяют достаточное внимание психологии трейдинга. Он должен восприниматься как четкий алгоритм заранее определенных действий. Финансовый трейдинг не допускает работы «наугад», требует дисциплинированности и терпения.
  5. Неумение использовать кредитное плечо. Высокое позволяет трейдеру извлекать существенную финансовую прибыль при сравнительно небольшом депозите. Для новичков на Форексе не всегда понятен механизм работы этого инструмента. Он требует большого объема свободных денег на счете, и его применение дает не только много возможностей, но и делает торговлю сверхрискованной. Трейдер должен контролировать объем открытых сделок, чтобы не допустить Margin Call.

Анализ типичных ошибок обезопасит начинающего трейдера от неверных шагов.

Психологические аспекты трейдинга

Исследования, описанные в в книгах М. Дагласа и Д. Кохена показали: когда трейдер принимает решения на рынке, большую часть времени он не использует кору головного мозга (часть мозга, отвечающую за рациональное мышление). В подавляющем большинстве работает гипоталамус – часть мозга, регулирующая эмоциональные реакции в организме человека и решающая проблемы очень радикальным способом – «ударить или убежать».

Одна из эмоций, которая приводит к большинству торговых ошибок, – страх. Он оказывает значительное влияние на количество вариантов, которые рассматриваются мозгом. Его естественная реакция на окружающие тело события заключается в обеспечении выживания и минимизации рисков.

Еще одна хитрость, применяемая мозгом: большинство людей вместо того, чтобы сосредоточиться на долгосрочной выгоде, всегда стремится гарантировать краткосрочную прибыль. Социологические исследования подтверждают: 75% детей предпочли бы получать одну конфету сегодня, а не две конфеты завтра.

Осознавая и понимая роль психологии торговли на Форексе, рынке криптовалют или любых других, трейдер сам получает инструменты для борьбы со страхом. Которые, в свою очередь, позволят ему восстановить превосходство здоровой логики и холодного расчета.

Первый урок психологии торговли на рынке сводится к предупреждению о наступлении торговой эйфории. Почти все люди проявляют эмоции, связанные с эгоизмом, и трейдер должен осознавать, что его знания и действия не делают его лучше остальных людей, что влияет на признание ошибок. Ошибки нужно принимать. Если позиция продавца в минусе, он может признать, что допустил ошибку, и закрыть ее вовремя, придерживаясь собственных правил и не допуская дальнейших потерь. Таким образом он сэкономит время, деньги и нервы.

Второй урок психологии трейдинга касается так называемого «эффекта привязки». Он описывает работу с зонами комфорта и объясняет универсальную тенденцию человека слишком сильно полагаться на первую предлагаемую информацию. Трейдеры, подверженные этому предубеждению, делают вывод, что завтра рынок будет выглядеть как сегодня, потому что сегодня он выглядит как вчера.

Якорем может быть недавняя высокая цена валютной пары, которая была на определенном уровне в течение долгого времени. Завтра цена упадет, а послезавтра снова упадет, но трейдер, зацикленный на уровне, не сможет понять, что рынок ушел. Скорее всего, рынок вернется, но не факт, что у трейдера будет в наличии достаточное количество времени и денег, чтобы проверит это.

Рынки меняются. Составляя прогнозы сегодня, инвестору необходимо принять во внимание предыдущие рыночные условия, но не привязываться к ним, если его анализ не требует таких действий.

Страх потери определяется не желанием признать неполноценность мышления, а скорее реальным чувством потери того, что принадлежит человеку. Когда открытый ордер проседает, рука трейдера сама тянется, чтобы закрыть его. Статистика свидетельствует о том, что люди с большей вероятностью будут вкладывать средства в финансовый инструмент, при условии, что средняя прибыль составляет 7%, и с меньшей, если им скажут, что прибыль упала до 7%.

Психологическая подготовка приводит к появлению в мозгу новых нервных путей. Они поднимают стрессовый порог и создают условия для развития различных эмоциональных реакций и состояний, добавляющих новых и желательных поведенческих характеристик в трейдинг. Одним из ключевых факторов для обретения трейдером способности оставаться в настоящем времени и сосредоточиться на текущих событиях является сохранение концентрации. Для ее поддержания психологи рекомендуют применять упражнение, помогающее сохранить психическую устойчивость к раздражителям. Для выполнения необходимо:

  1. Сесть удобно и расслабиться.
  2. Сконцентрироваться на частоте дыхания. Стараться делать это не менее 10 минут.
  3. Мысли будут отставать от дыхания, это естественно. Так работает человеческий разум. Необходимо сосредоточься на мыслях и отпустить их. Затем снова сконцентрироваться на дыхании.

Повторять необходимо до тех пор, пока не истечет отведенное для этого действия время. Это простое, но мощное упражнение помогает развить способность не только поддерживать, но и включать внимание.

Психология трейдинга, основные ошибки трейдера и пути их решения:

Мани-менеджмент

Среди инструментов управления рисками, позволяющих трейдеру избежать ошибок и защитить свои деньги, на первом месте стоит управление капиталом. Торговля на Форексе является рискованным бизнесом, много трейдеров терпят убытки. Финансовое состояние изменяется пропорционально навыкам управления торговым капиталом.

Использование простых правил по управлению деньгами для торговли на рынке Форекс и интеграция их в глобальную систему помогает трейдеру защитить инвестиционный портфель. Несколько правил, позволяющих оптимизировать риски в процессе торговли на бирже:

  1. Обучение торговле на демо-счете. Позволяет создать торговую стратегию, избежать ошибок и дополнительно настроить эффективное управление капиталом.
  2. Использование программного обеспечения. Торговые платформы профессиональных брокеров предлагают утилиты по управлению капиталом. Этот вид инструментов помогает трейдеру эффективнее управлять рисками и уменьшить психологическое давление. Брокеры предлагают использовать торговые советники, работающие на базе торгового терминала.
  3. Защита капитала через расчет максимальной потери. Требуется перед открытием каждой торговой позиции. Если шансы на прибыль ниже по сравнению с потенциальными доходами, рекомендуется искать другую торговую возможность. Для облегчения расчета параметров сделки нужно использовать торговый калькулятор. Он позволяет рассчитать размер позиции, лота, спреда, свопа и остальных параметров перед открытием позиции. Ловушка работы на бирже – торговля в течение всего дня. Начинающие трейдеры пытаются пересилить себя и открыть максимальное количество позиций. Несколько отчетов AMF (Autorité des Marchés Financiers) показывают, что слишком большой объем торговли приносит убытки больше, чем что-либо еще. Трейдер должен торговать только тогда, когда у него есть реальные торговые возможности. При наработке опыта новичкам рекомендуется соблюдать два правила: убедиться в достаточном количестве денег на торговом счете для открытия 40 торговых позиций и не рисковать более 3% своего торгового капитала.
  4. Управление стрессом. Торговля допускается только деньгами, которые трейдер может себе позволить потерять. Это правило поможет уменьшить стресс и избежать страха разорения, что способствует совершению ошибок. Принятие решений на основе эмоций – самый безотказный способ потерять деньги. Трейдеры должны признать, что их ордеры могут приносить как прибыль, так и убытки. Успешный трейдер реалистичен и готов к любому результату. Заранее разработанный инвестиционный план позволяет минимизировать влияние стресса.
  5. Управление рисками. Стоп-лосс помогает владеть чувствами и обеспечивает порядок в точках выхода из торговых позиций. Настройка стоп-лосса позволяет не потерять больше заранее известной суммы. Успешные трейдеры добавляют позиции, если у них есть перспектива прибыли, и сокращают убыточные позиции до того, как потери станут слишком значительными.
  6. Разработка торгового плана. Трейдер должен его иметь и придерживаться своей инвестиционной стратегии.
  7. Понимание рисков биржевой торговли. Трейдер обязан признавать, что в каждой позиции на фондовом рынке присутствует элемент риска, и факт того, что можно потерять деньги на любом ордере. Процесс инвестирования предполагает соотношение потерь к прибыли 1:4. Трейдеры, соблюдающие это правило торговли, готовы выиграть 4 доллара за потерянный 1 доллар. Стоп-лосс и тейк-профит должны быть выставлены в соответствии с правилами управления капиталом.
  8. Движение за рынком. При торговле на Форексе полезно консультироваться с опытными инвесторами на форумах и поддерживать связь с другими трейдерами, чтобы быть в курсе рыночных тенденций.

Для редактирования лимитов потерь у трейдера есть возможность ослабить ограничения управления капиталом (расчетные, но не поведенческие) и пойти на немного больший риск, если он хочет зафиксировать более высокие прибыли. Видеоурок по управлению рисками на Форексе:

С чего начать игру на Forex

Практикующие трейдеры описывают начало торговой деятельности на Форексе в виде 7 шагов:

  1. Изучение базовых правил биржевой торговли. Для их понимания начинающему брокеру нужно прочитать несколько книг по теме: Брендон Сито «Психология электронного трейдинга. Сила для торговли», Майкл Ковел «Биржевая торговля по трендам. Как заработать, наблюдая тенденции рынка», Джек Швагер «Технический анализ: Полный курс», Тимофей Мартынов «Механизм трейдинга. Как построить бизнес на бирже?». Видеохостинг YouTube содержит большое количество обучающих видеоматериалов и интервью с известными биржевыми трейдерами.
  2. Выбор площадки для торговли – брокера. Трейдер как физическое лицо не может участвовать в торговле на бирже. Для обеспечения такой возможности создаются торговые компании, обладающие лицензиями на предоставление подобных услуг. При выборе брокера трейдер должен придерживаться следующих критериев: авторитет, надежность, функциональность и удобство торговой платформы, уровень комиссии. Вся эта информация доступна в открытых источниках.
  3. Работа на демонстрационном счете. Его возможности не отличаются от доступных на реальном счете и отражают движение настоящего рынка. Использование этого инструмента необходимо для изучения технических аспектов торговли и создания стратегии.
  4. Настройка системы. Состоит из набора инструкций и правил для прибыльной торговли. Для каждого трейдера список действий будет индивидуален, но минимально он должен содержать: временные интервалы торговли (краткосрочная, среднесрочная, долгосрочная) и вид анализа перед совершением сделок (технический и/или фундаментальный). От временного интервала зависят настройка риск-менеджмента и частота открытия сделок. Минимальный срок тестирования торговой стратегии на демонстрационном счете должен составлять не менее 1 месяца. Если по истечении 30 дней трейдер зафиксировал устойчивую прибыль, он может переходить к использованию реальных денег.
  5. Открытие реального счета. Работа с живыми деньгами сопряжена с большими психологическими нагрузками. На начальном этапе работы на реальном счете показатели эффективности торговли у трейдера могут существенно отличаться от показателей на демо-счете. На этом этапе важно научиться работать со стоп-ордерами. Параметры их расстановки должны быть подробно описаны в торговой стратегии. Также для эффективной торговли важен тейк-профит. Он позволяет фиксировать прибыль от сделки при достижении ценой актива расчетных значений, помогает защитить трейдера от убытков в случае разворота цены. Условия установки тейк-профита должны быть отображены в торговой системе и неукоснительно соблюдаться инвестором.
  6. Минимизация убытков. Статистика показывает, что 90% начинающих трейдеров снижают баланс торгового счета до нуля в течение первой недели работы на реальном счете. После этого 95% из них навсегда прекращают торговать на бирже. Во избежание такой ситуации в торговой системе должны быть прописаны правила по управлению рисками.
  7. Фиксация стабильной прибыли. Количество убыточных сделок может превышать количество прибыльных, но совокупный доход должен быть всегда выше убытков. Если такого эффекта трейдеру достигнуть не удается, то торговая система подлежит корректировке путем изменения настроек фиксации прибыли – локирования, фиксированного профита или трейлинг стопа.

Также на эффективность торговли влияет эмоциональное состояние трейдера. В случае проблем с самообладанием, эффективным решением может стать использование торговых советников. Эти программы позволяют снизить эмоциональную нагрузку и частично автоматизировать процессы. Основы Форекса — с чего начать игру в видеоуроке:

Для начала прибыльной торговли от начинающего трейдера требуется выполнение определенных действий. Главные из них – создание прибыльной торговой стратегии и понимание психологических аспектов работы, связанных с эмоциональным состоянием игрока.

Понравилась статья? Поделитесь ей
Или подписывайтесь на обновления по почте

Отправить ответ

avatar
  Подписаться  
Уведомление о